強(qiáng)監(jiān)管背景下銀行重點(diǎn)領(lǐng)域合規(guī)案防、管理工具與現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)對(duì)、問(wèn)責(zé)防范專題研修班
2026-06-30 11:36:22
講師：講師團(tuán) 瀏覽次數(shù)：15
課程描述INTRODUCTION
培訓(xùn)講師：講師團(tuán)
課程價(jià)格：￥4800元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
2026-07-23
青島
課程大綱Syllabus
【課程大綱】
第一天：商業(yè)銀行重點(diǎn)領(lǐng)域合規(guī)風(fēng)控、管理工具應(yīng)用
第一部分 案件風(fēng)險(xiǎn)排查處置與人員行為管理
一、全鏈條案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的構(gòu)建暨解讀《金融機(jī)構(gòu)案件管理辦法》、《案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法》
1、案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理的范圍：案件、案件風(fēng)險(xiǎn)事件、重大案件
2、全鏈條案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的基本架構(gòu)
3、案件風(fēng)險(xiǎn)排查與處置的重點(diǎn)領(lǐng)域與內(nèi)容
4、人員行為管理與異常行為監(jiān)測(cè)的要求與存在的問(wèn)題
二、案件風(fēng)險(xiǎn)排查的重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域及關(guān)鍵環(huán)節(jié)
（一）嚴(yán)防信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為。
1、信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域容易產(chǎn)生案件的五個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
2、信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域涉及較多的罪名
（二）嚴(yán)防同業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為。
1、同業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域容易產(chǎn)生案件的三個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
2、同業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域涉及較多的罪名
（三）嚴(yán)防資產(chǎn)處置領(lǐng)域違法犯罪行為。
1、不良資產(chǎn)處置工作需要遵守的紅線
2、資產(chǎn)處置和管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域涉及較多的罪名
（四）嚴(yán)防資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為。
1、理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域近幾年重大案件分析
2、理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域涉及較多的罪名
（五）嚴(yán)防信用卡業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為。
1、信用卡業(yè)務(wù)領(lǐng)域近幾年重大案件分析
2、信用卡業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)的主要表現(xiàn)
（六）嚴(yán)防現(xiàn)金管理領(lǐng)域違法犯罪行為。
1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)領(lǐng)域近幾年重大案件分析
2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)的主要表現(xiàn)
（七）嚴(yán)防第三方合作領(lǐng)域違法犯罪行為。
1、第三方合作方面的監(jiān)管要求
2、第三方合作領(lǐng)域的案件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析
（八）嚴(yán)防信息科技領(lǐng)域違法犯罪行為。
1、信息管理方面的監(jiān)管要求
2、信息管理領(lǐng)域的案件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析
三、人員行為管理與異常行為排查
（一）從業(yè)人員行為監(jiān)管處罰動(dòng)態(tài)
1、當(dāng)前員工行為管理面臨的壓力與形勢(shì)
2、2026年監(jiān)管處罰涉及員工行為的類型
（二）員工行為管理相關(guān)監(jiān)管要求解析
1、合規(guī)管理辦法、案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法的要求
2、從業(yè)人員行為管理指引、從業(yè)人員職業(yè)操守指引的要求
3、行為禁令與員工行為規(guī)范
（三）暗訪、監(jiān)管處罰中涉及員工異常行為的典型案例分析
(四)員工行為排查的重點(diǎn)與方法
1、員工異常行為的5個(gè)方面
2、異常行為排查的20個(gè)方法（日常觀察、考勤檢查、業(yè)務(wù)檢查電腦排查、辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查、開(kāi)展家訪。。。。。。）
(五)人員管理中的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)
1、為什么說(shuō)支行長(zhǎng)是合規(guī)管理的關(guān)鍵
2、非法集資
3、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全
4、外部風(fēng)險(xiǎn)傳染
第二部分 新監(jiān)管體制下的信貸業(yè)務(wù)合規(guī)管理
一、新金融監(jiān)管體制下的信用風(fēng)險(xiǎn)管理
1、信用風(fēng)險(xiǎn)管理的冰山理論----風(fēng)險(xiǎn)成本與資本成本
2、《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》中資產(chǎn)質(zhì)量真實(shí)性要求的體現(xiàn)
3、“三個(gè)辦法”要實(shí)現(xiàn)的首要目標(biāo)----第一還款來(lái)源與貸款用途
4、以資本監(jiān)管為導(dǎo)向的信用風(fēng)險(xiǎn)管理理念及管控方向
二、授信準(zhǔn)入的合規(guī)性要求
1、貸款用途與投向
2、債務(wù)人主體資格
3、關(guān)聯(lián)方與關(guān)聯(lián)交易
三、新規(guī)對(duì)抵質(zhì)押品的全生命周期管理的要求
1、實(shí)物管理
2、權(quán)屬管理
3、價(jià)值管理
四、“三個(gè)辦法”對(duì)強(qiáng)化貸后管理的要求
1、貸后管理要求
2、重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的貸后風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)識(shí)別
五、商業(yè)銀行針對(duì)“三個(gè)辦法”的變化應(yīng)采取的措施
1、制度流程修訂
2、合同文本修訂
3、信貸流程回溯機(jī)制
4、第三方機(jī)構(gòu)管理
第三部分：操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本邏輯及管理工具
一、新監(jiān)管體制下的操作風(fēng)險(xiǎn)
1、《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》實(shí)施步驟與難點(diǎn)
2、操作風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別與聯(lián)系
3、操作風(fēng)險(xiǎn)管理“是什么、管什么、怎么管”
二、操作風(fēng)險(xiǎn)新規(guī)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征及管理邏輯
1、內(nèi)部程序、員工、系統(tǒng)，以及外部事件
2、固有風(fēng)險(xiǎn)與剩余風(fēng)險(xiǎn)
3、以《個(gè)人貸款管理辦法》為例說(shuō)明操作風(fēng)險(xiǎn)的管理邏輯
4、近期我國(guó)境內(nèi)銀行發(fā)生的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件及操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)方向
三、操作風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)地圖（RCSA）
1、操作風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估的關(guān)鍵詞與基本流程
2、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的識(shí)別方法、風(fēng)險(xiǎn)地圖的應(yīng)用與示例
3、極端操作風(fēng)險(xiǎn)—案件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的識(shí)別
4、控制措施的描述
5、風(fēng)險(xiǎn)影響程度及發(fā)生概率的評(píng)估
6、控制措施評(píng)估的方法
7、對(duì)剩余風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方式
8、操作風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋
9、操作風(fēng)險(xiǎn)手冊(cè)的制定與應(yīng)用
四、損失數(shù)據(jù)收集（LDC）
1、操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件類型
2、操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集統(tǒng)計(jì)原則
3、操作風(fēng)險(xiǎn)損失形態(tài)
4、操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件認(rèn)定的金額起點(diǎn)和范圍界定
6、操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件統(tǒng)計(jì)的主要內(nèi)容及模板
五、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)計(jì)與應(yīng)用（KRI）
1、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)定義與要素
2、示例：關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的功能
3、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的管理的管理邏輯
4、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)立的流程與示例
5、示例：關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)預(yù)警值和觀測(cè)值的設(shè)置原則與方法
6、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)分析的要點(diǎn)
7、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)管理職責(zé)在三道防線中的分工
第二天：商業(yè)銀行監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查要點(diǎn)及行政處罰實(shí)務(wù)解析
一、銀行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)檢查概述
1、嚴(yán)查政策執(zhí)行
2、嚴(yán)查風(fēng)險(xiǎn)隱患
3、嚴(yán)查內(nèi)控執(zhí)行
4、嚴(yán)查違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪
5、現(xiàn)場(chǎng)檢查與行政許可、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
二、現(xiàn)場(chǎng)檢查工作流程
1.檢查準(zhǔn)備
（1）檢查組的組成
（2）檢查組組長(zhǎng)職責(zé)解讀
（3）檢查組主查人職責(zé)解讀
2.檢查實(shí)施
（1）現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)包含的重大信息
（2）進(jìn)點(diǎn)會(huì)談被查機(jī)構(gòu)注意事項(xiàng)
（3）檢查實(shí)施
（4）檢查取證
3.檢查過(guò)程中形成的主要材料解讀
（1）工作底稿
（2）事實(shí)確認(rèn)書(shū)
（3）檢查事實(shí)與評(píng)價(jià)
（4）現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告
（5）現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)
4.檢查過(guò)程中與被查機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)交換
（1）離點(diǎn)會(huì)談
（2）被查機(jī)構(gòu)反饋意見(jiàn)
5.現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題處理辦法
（1）處理原則
（2）詳解四類處理措施
（3）采取相應(yīng)處理措施考慮的主要因素
三、現(xiàn)場(chǎng)檢查主要方法解讀
1.查閱制度、臺(tái)賬、審計(jì)報(bào)告、業(yè)務(wù)資料等
2.問(wèn)卷調(diào)查
3.函詢
4.訪談及詢問(wèn)
5.EAST等數(shù)據(jù)資源的運(yùn)用
四、銀行業(yè)十大方面的檢查要點(diǎn)及突出問(wèn)題實(shí)例
1、巡視、審計(jì)、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改問(wèn)責(zé)方面
（1）整改未按時(shí)完成
（2）整改職責(zé)不明確
（3）問(wèn)責(zé)未做到“兩個(gè)不得”
2.落實(shí)黨*、*重大決策部署和防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)方面
（1）地方政府隱性債務(wù)管理
（2）房地產(chǎn)貸款管理
（3）企業(yè)集團(tuán)債務(wù)管理
3.服務(wù)實(shí)體和堅(jiān)守定位方面
（1）金融五篇大文章
（2）提高資金使用效率
（3）降低融資成本
4.公司治理和股東股權(quán)管理方面
（1）股東股權(quán)管理
（2）關(guān)聯(lián)交易管理
（3）“兩會(huì)一層”履職和激勵(lì)約束
（4）信息披露
（5）并表管理
5.風(fēng)險(xiǎn)管理方面
（1）限額指標(biāo)設(shè)置
（2）信用風(fēng)險(xiǎn)管理
（3）操作風(fēng)險(xiǎn)管理
（4）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理
（5）國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理
6.內(nèi)部控制和資本管理方面
（1）內(nèi)控制度建設(shè)
（2）案件防控和員工管理不嚴(yán)
（3）消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
（4）資本管理
7.授信業(yè)務(wù)管理方面
（1）流動(dòng)資金貸款管理
（2）固定資產(chǎn)貸款管理
（3）并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)管理
（4）貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理
（5）個(gè)人貸款管理
（6）互聯(lián)網(wǎng)貸款管理
（7）資產(chǎn)質(zhì)量和不良處置
8.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理與負(fù)債業(yè)務(wù)方面
（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)
（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告
（3）存款偏離度監(jiān)管
（4）存款考核
（5）違規(guī)吸收存款典型表現(xiàn)
9.信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理與數(shù)據(jù)治理方面
（1）信息科技外包管理
（2）1104報(bào)表報(bào)送
East報(bào)送
10.重點(diǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展方面
（1）票據(jù)業(yè)務(wù)
（2）信用卡業(yè)務(wù)
（3）同業(yè)業(yè)務(wù)
（4）債券投資與承銷業(yè)務(wù)
（5）理財(cái)業(yè)務(wù)
（6）代銷業(yè)務(wù)
（7）安全保衛(wèi)
五、銀行業(yè)行政處罰制度解析
1.近年處罰情況概覽
（1）罰單數(shù)量及金額
（2）處罰地域情況
（3）處罰機(jī)構(gòu)類型情況
2.近年處罰工作特點(diǎn)
（1）處罰高壓態(tài)勢(shì)不減
（2）嚴(yán)肅懲處責(zé)任人員
（3）信貸領(lǐng)域處罰較為集中
（4）對(duì)內(nèi)控管理的處罰力度加大
（5）案件來(lái)源以現(xiàn)場(chǎng)檢查為主
3.從處罰案例看罰沒(méi)并舉規(guī)則
（1）某股份行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款
（2）某村鎮(zhèn)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款
（3）某股份行個(gè)人住房貸款強(qiáng)制搭售保險(xiǎn)
（4）某農(nóng)商行沖時(shí)點(diǎn)虛增貸款規(guī)模
（5）某政策性銀行違規(guī)投資企業(yè)股權(quán)
4.從處罰案例解讀按筆（次）處罰規(guī)則
（1）某國(guó)有行理財(cái)產(chǎn)品老產(chǎn)品規(guī)模反彈
（2）某政策性銀行租金保理業(yè)務(wù)變相支持地方政府舉債
（3）某國(guó)有行非潔凈轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)
（4）某股份行信貸資金流入禁止性領(lǐng)域
（5）某股份行董事高管未經(jīng)核準(zhǔn)履職
（6）某股份行管理交易未按程序?qū)徟?/div>
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5.“雙罰”規(guī)則解讀
（1）對(duì)責(zé)任人進(jìn)行處罰的種類
（2）一般應(yīng)當(dāng)處罰責(zé)任人的情形
（3）處罰責(zé)任人的5個(gè)特定要求
（4）對(duì)責(zé)任人進(jìn)行處罰的案例解讀
6.處罰裁量解讀
（1）處罰的從輕、適中及從重
（2）常見(jiàn)的從重處罰的情形
（3）常見(jiàn)的從輕處罰情形
【講師介紹】
A老師，全日制研究生學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)法學(xué)碩士學(xué)位，2006－2008年擔(dān)任某政法學(xué)院法學(xué)教師，主講擔(dān)保法、物權(quán)法、公司法、票據(jù)法、破產(chǎn)法；2008--今就職于某股份制銀行省分行，歷任合規(guī)部副總經(jīng)理、法律事務(wù)部副總經(jīng)理、資產(chǎn)保全部副總經(jīng)理、法律清收部總經(jīng)理，現(xiàn)任法律金融部總經(jīng)理。同時(shí)兼任市中級(jí)人民法院人民陪審員、市仲裁委金融仲裁員、省銀行業(yè)協(xié)會(huì)自律維權(quán)委員會(huì)委員，具有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。
17年商業(yè)銀行合規(guī)管理、法律事務(wù)、資產(chǎn)保全工作經(jīng)驗(yàn)，12年金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，著有商業(yè)銀行法律實(shí)務(wù)、不良資產(chǎn)處置方面的專著。信貸風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)管理、案件防控、不良處置培訓(xùn)專家、培訓(xùn)課程定制專家，服務(wù)銀行機(jī)構(gòu)超200家。
老師教學(xué)風(fēng)格清新自然，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富多彩，知識(shí)結(jié)構(gòu)由淺入深，讓學(xué)員從宏觀到微觀均受益匪淺。授課內(nèi)容緊貼商業(yè)銀行一線風(fēng)險(xiǎn)管理工作，以典型案例為主，貼切詳實(shí)，深刻幽默，與實(shí)際工作聯(lián)系緊密，具有較強(qiáng)的應(yīng)用性。在培訓(xùn)過(guò)程中，善于營(yíng)造良好的溝通氛圍，充分啟發(fā)學(xué)員思考，更善于把理論與學(xué)員工作實(shí)際結(jié)合，大量豐富的運(yùn)用實(shí)際工作案例，能夠充分滿足和針對(duì)學(xué)員的培訓(xùn)需求，深受學(xué)員喜愛(ài)與好評(píng)。
B老師，資深銀行風(fēng)控合規(guī)法律專家
? 現(xiàn)任職于金融監(jiān)管總局某監(jiān)管分局監(jiān)管執(zhí)行
? 曾任某國(guó)有銀行信貸審查、法律合規(guī)、資產(chǎn)保全等工作經(jīng)驗(yàn)
? 曾任某律師事務(wù)所法律顧問(wèn)
? 西南政法大學(xué)法律碩士
? 國(guó)家法律職業(yè)資格證書(shū)
【特點(diǎn)/背景】
老師先后在律師事務(wù)所、國(guó)有大型商業(yè)銀行和金融監(jiān)管部門(mén)工作，熟悉*金融監(jiān)管政策和動(dòng)態(tài)，善于從銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的視角出發(fā)深入解讀金融監(jiān)管法律法規(guī)和規(guī)范性文件。
多年金融監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，多次被上級(jí)機(jī)關(guān)抽調(diào)參加銀行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)檢查、重大案件處置、行政處罰等工作。
長(zhǎng)期持續(xù)跟蹤銀行業(yè)處罰案例，擅長(zhǎng)結(jié)合處罰案例對(duì)經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)合規(guī)要點(diǎn)進(jìn)行梳理解讀。
現(xiàn)任職于金融監(jiān)管總局某監(jiān)管分局，從事行政處罰等法規(guī)工作，身處金融監(jiān)管第一線，能夠與銀行業(yè)高管及從業(yè)人員深入交流溝通。
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已開(kāi)課時(shí)間Have start time
危機(jī)管理公開(kāi)培訓(xùn)班
- 內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理 方嵐
- 銷售&采購(gòu)必備的合約管理與 田律師
- 風(fēng)險(xiǎn)管理、人機(jī)工程、事故調(diào) 韓江生
- 文檔安全、黑客攻防及信息安 講師團(tuán)
- 安全管理與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防 姜老師
- 房地產(chǎn)工程計(jì)劃、進(jìn)度、質(zhì)量 劉老師
- 企業(yè)投融資中稅務(wù)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn) 李利威
- 企業(yè)危機(jī)管理 殷俊
- 外貿(mào)跟單管理與外貿(mào)跟單流程 陳碩
- 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制 孫犁
- 內(nèi)部控制及全面風(fēng)險(xiǎn)管理如何 凌云
- 企業(yè)危機(jī)管理與媒體應(yīng)對(duì) 孟老師
危機(jī)管理內(nèi)訓(xùn)
- 《反洗錢“第七感”：dee 周思聞
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