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一、培訓(xùn)核心內(nèi)容（針對(duì)平臺(tái)公司深度定制）
第一模塊：政策解碼——化債背景下的合規(guī)紅線與新機(jī)遇
目標(biāo)： 搞清楚“哪些不能做，如何做才合規(guī)”
一、銀發(fā)〔2025〕77號(hào)文對(duì)平臺(tái)公司的直接影響：
1、關(guān)于確權(quán)： 如何界定“利用優(yōu)勢(shì)地位侵害鏈上企業(yè)權(quán)益”？平臺(tái)公司應(yīng)如何制定內(nèi)部確權(quán)審批流程。
2、關(guān)于賬期： 電子債權(quán)憑證最長(zhǎng)1年期限對(duì)工程建設(shè)類(lèi)項(xiàng)目的沖擊及應(yīng)對(duì)策略（如“分期開(kāi)證”技巧）。
3、關(guān)于隱性債務(wù)： 如何設(shè)計(jì)供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，確保不被認(rèn)定為新增隱債（穿透式監(jiān)管下的資金流閉環(huán)設(shè)計(jì)）。
二、35號(hào)文與47號(hào)文背景下的融資策略：
1、重點(diǎn)省份平臺(tái)公司：如何在嚴(yán)控新建項(xiàng)目的背景下，做好存量項(xiàng)目的供應(yīng)鏈保障。
2、非重點(diǎn)省份平臺(tái)：如何利用“項(xiàng)目貸款+供應(yīng)鏈金融”聯(lián)動(dòng)，降低整體建設(shè)成本。
第二模塊：降債利器——應(yīng)付賬款票據(jù)化與電子債權(quán)憑證實(shí)戰(zhàn)
目標(biāo)： 利用金融工具拉長(zhǎng)賬期、降低現(xiàn)金流出、盤(pán)活信用
一、電子債權(quán)憑證（供鏈平臺(tái)）的合規(guī)應(yīng)用：
1、如何“不確權(quán)也能融資”： 探索“付款承諾”代替“硬確權(quán)”的法律效力及銀行認(rèn)可度。
2、多級(jí)流轉(zhuǎn)： 實(shí)現(xiàn)信用穿透，讓平臺(tái)公司的AA+信用惠及三級(jí)、四級(jí)小微供應(yīng)商，以此作為壓降工程款結(jié)算價(jià)格的談判籌碼。
3、案例： 某地市級(jí)城投通過(guò)應(yīng)付工程款開(kāi)立5000萬(wàn)電子債權(quán)憑證，未增加一分錢(qián)現(xiàn)金支出，解決了春節(jié)前的民工工資支付難題。
二、供應(yīng)鏈票據(jù)與商票保貼：
1、流貸置換策略： 如何通過(guò)“貸款轉(zhuǎn)票據(jù)”業(yè)務(wù)，將高息的流動(dòng)資金貸款置換為低息的銀行承兌匯票，直接降低財(cái)務(wù)費(fèi)用。
2、主動(dòng)授信： 如何與銀行談判，建立“主辦行+商票保貼”機(jī)制，讓自家的商票在市場(chǎng)上真正“流動(dòng)”起來(lái)。
第三模塊：資產(chǎn)盤(pán)活——存貨、基建資產(chǎn)與場(chǎng)景金融
目標(biāo)： 讓沉睡的資產(chǎn)變成流動(dòng)的資本
一、存貨與倉(cāng)單質(zhì)押：
1、擁有大宗商品貿(mào)易（煤、鋼、有色）業(yè)務(wù)的平臺(tái)公司，如何建立標(biāo)準(zhǔn)化交割倉(cāng)庫(kù)，獲取基于“物的信用”的融資。
二、特定場(chǎng)景金融：
1、園區(qū)運(yùn)營(yíng)商： “租金貸+裝修貸+供應(yīng)鏈上游采購(gòu)貸”組合方案，不占用主體授信，服務(wù)園區(qū)中小企業(yè)，增強(qiáng)招商黏性。
2、公共事業(yè)（水電氣暖）： 基于收費(fèi)權(quán)的應(yīng)收賬款保理及ABS融資。
3、基建（高速公路）： “項(xiàng)目貸款+供應(yīng)商保理”一體化聯(lián)動(dòng)，通過(guò)金融手段鎖定施工方利潤(rùn)，降低工程造價(jià)。
第四模塊：財(cái)稅優(yōu)化——報(bào)表修復(fù)與降本增效
目標(biāo)： 不僅融資，還要融“智”
一、財(cái)務(wù)報(bào)表優(yōu)化：
1、如何通過(guò)“供應(yīng)鏈金融”將經(jīng)營(yíng)性負(fù)債轉(zhuǎn)化為經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流。
2、利用應(yīng)付賬款流轉(zhuǎn)，在不增加總負(fù)債的情況下拉長(zhǎng)賬期，改善資產(chǎn)負(fù)債率和速動(dòng)比率。
二、稅務(wù)籌劃與合規(guī)：
1、電子債權(quán)憑證流轉(zhuǎn)中的增值稅合規(guī)處理。
2、“票證一致”在審計(jì)和巡視巡查中的合規(guī)要點(diǎn)。
第五模塊：風(fēng)控與審計(jì)——巡視巡查視角下的合規(guī)管理
目標(biāo)： 保護(hù)干部，避免踩雷
一、貿(mào)易背景真實(shí)性： 如何避免被認(rèn)定為“融資性貿(mào)易”或“空轉(zhuǎn)貿(mào)易”？四流合一的操作落地細(xì)節(jié)。
二、巡視巡查重點(diǎn)： 監(jiān)管部門(mén)重點(diǎn)關(guān)注供應(yīng)鏈金融中的哪些利益輸送點(diǎn)？（融資利率、中介費(fèi)、平臺(tái)選擇）
三、違約處置： 核心企業(yè)（平臺(tái)公司）遇到流動(dòng)性危機(jī)時(shí)的應(yīng)急管理預(yù)案及與供應(yīng)商的維穩(wěn)談判策略。
第六模塊：化債與增貸協(xié)同：政策紅利與實(shí)操價(jià)值
一、國(guó)家化債核心政策與實(shí)施路徑（2023—2026）
（一）頂層政策體系（權(quán)威依據(jù)）
1、國(guó)辦發(fā)〔2023〕35號(hào)文：金融支持融資平臺(tái)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解，明確分類(lèi)處置、債務(wù)置換、展期重組、平臺(tái)轉(zhuǎn)型
2、 2026年政府工作報(bào)告：化債重心轉(zhuǎn)向經(jīng)營(yíng)性債務(wù)、非標(biāo)/雙非債務(wù)、政府拖欠賬款；安排4.4萬(wàn)億專(zhuān)項(xiàng)債支持化債與重大項(xiàng)目
3、 *5·9常務(wù)會(huì)議：壓實(shí)地方主體責(zé)任，完善化債政策，增強(qiáng)自主償債能力，嚴(yán)防新增隱性債務(wù)
4、銀發(fā)〔2025〕77號(hào)文：規(guī)范供應(yīng)鏈金融，鼓勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)，限制非標(biāo)債權(quán)違規(guī)流轉(zhuǎn)
（二）化債核心路徑（實(shí)操要點(diǎn)）
1. 存量置換：以低換高、以長(zhǎng)換短
? 用特殊再融資債、置換隱債專(zhuān)項(xiàng)債置換高息非標(biāo)、隱性債務(wù)，壓降成本、拉長(zhǎng)期限
? 2026年專(zhuān)項(xiàng)債重點(diǎn)支持隱債置換、拖欠賬款清欠、重大項(xiàng)目建設(shè)
2. 債務(wù)重組：展期、續(xù)貸、債轉(zhuǎn)股
? 對(duì)合規(guī)平臺(tái)存量債務(wù)，按政策辦理展期、續(xù)貸、借新還舊，緩解短期流動(dòng)性壓力
? 推動(dòng)市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股、資產(chǎn)證券化（ABCP），優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)
3. 盤(pán)活資產(chǎn)：三資盤(pán)活、平臺(tái)轉(zhuǎn)型
? 盤(pán)活國(guó)有資產(chǎn)、資源、資金，注入經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)增強(qiáng)償債能力
? 推動(dòng)平臺(tái)剝離政府融資職能、市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型，發(fā)展實(shí)體產(chǎn)業(yè)、城市運(yùn)營(yíng)
4. 源頭管控：嚴(yán)防新增、長(zhǎng)效監(jiān)管
? 全口徑債務(wù)監(jiān)測(cè)，嚴(yán)禁虛假化債、違規(guī)舉債
? 構(gòu)建統(tǒng)一政府債務(wù)管理長(zhǎng)效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)全流程監(jiān)控
二、盤(pán)活授信、增加貸款：央行核心政策與實(shí)操方向
（一）央行結(jié)構(gòu)性政策（2026年*）
• 再貸款工具全面加碼
? 支農(nóng)支小再貸款新增5000億，一年期利率1.25%（降0.25個(gè)百分點(diǎn)）
? 新設(shè)1萬(wàn)億民營(yíng)企業(yè)再貸款，覆蓋民營(yíng)中小微；1.2萬(wàn)億科創(chuàng)技改再貸款支持創(chuàng)新升級(jí)
• 授信盤(pán)活機(jī)制
? 推動(dòng)循環(huán)信用額度動(dòng)態(tài)管理，釋放沉淀授信、提升周轉(zhuǎn)效率
? 優(yōu)化盡職免責(zé)、不良容忍度，建立敢貸愿貸能貸會(huì)貸長(zhǎng)效機(jī)制
• 信貸投向引導(dǎo)
? 重點(diǎn)支持：小微、科創(chuàng)、綠色、先進(jìn)制造、鄉(xiāng)村振興、供應(yīng)鏈金融
? 嚴(yán)禁資金違規(guī)流入樓市、股市、空轉(zhuǎn)套利
（二）授信盤(pán)活與增貸實(shí)操要點(diǎn)
1. 存量授信盤(pán)活
? 清理低效、閑置、沉淀授信，重新評(píng)估、調(diào)整投向
? 推動(dòng)供應(yīng)鏈票據(jù)、應(yīng)收賬款質(zhì)押、票據(jù)貼現(xiàn)/再貼現(xiàn)，盤(pán)活產(chǎn)業(yè)鏈信用
? 開(kāi)展銀團(tuán)貸款、聯(lián)合授信，分散風(fēng)險(xiǎn)、擴(kuò)大額度
2. 增量貸款投放
? 用好再貸款低成本資金，下沉服務(wù)、擴(kuò)大小微覆蓋面
? 創(chuàng)新信用貸、首貸、續(xù)貸、隨借隨還產(chǎn)品，降低門(mén)檻、提升便利
? 對(duì)接專(zhuān)項(xiàng)債項(xiàng)目、政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)、特許經(jīng)營(yíng)，合規(guī)擴(kuò)大項(xiàng)目貸
3. 風(fēng)控與合規(guī)底線
? 堅(jiān)持交易真實(shí)、用途合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控，穿透式審核
? 嚴(yán)禁以貸養(yǎng)貸、虛假貿(mào)易、空轉(zhuǎn)套利、新增隱債
三、化債與增貸協(xié)同：政策紅利與實(shí)操價(jià)值
（一）對(duì)地方政府
1、化解債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)、增強(qiáng)財(cái)政可持續(xù)性
2、盤(pán)活資產(chǎn)、拓寬融資渠道、保障重大項(xiàng)目建設(shè)
3、推動(dòng)平臺(tái)轉(zhuǎn)型、培育產(chǎn)業(yè)稅源、實(shí)現(xiàn)良性發(fā)展
（二）對(duì)金融機(jī)構(gòu)
1、降低不良風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量、提升信貸收益
2、獲得低成本再貸款資金，擴(kuò)大普惠信貸規(guī)模
3、合規(guī)拓展供應(yīng)鏈金融、票據(jù)業(yè)務(wù)，服務(wù)實(shí)體場(chǎng)景
（三）對(duì)實(shí)體企業(yè)（尤其中小微）
1、降低融資成本、拓寬融資渠道、緩解資金壓力
2、依托供應(yīng)鏈票據(jù)、應(yīng)收賬款融資，盤(pán)活沉淀資產(chǎn)
3、獲得首貸、信用貸、續(xù)貸支持，穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)、擴(kuò)大生產(chǎn)

二、課程特色與收獲
參加本次研修班，您將核心解決的實(shí)際問(wèn)題：
? 缺錢(qián)怎么付？ 不花現(xiàn)金，用信用支付，且讓供應(yīng)商接受。
? 報(bào)表怎么改？ 降低有息負(fù)債，提高經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流。
? 園區(qū)怎么招？ 變補(bǔ)貼為金融，用供應(yīng)鏈服務(wù)留住企業(yè)。
? 審計(jì)怎么過(guò)？ 確保每一筆交易背景真實(shí)，法律手續(xù)完備。

三、參會(huì)對(duì)象
1、政府： 地方財(cái)政/國(guó)資/金融監(jiān)管/園區(qū)管委會(huì)負(fù)責(zé)人（了解企業(yè)訴求，學(xué)習(xí)合規(guī)監(jiān)管）。
2、平臺(tái)公司： 城投/建投/交投/水投等集團(tuán)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、分管融資/財(cái)務(wù)/供應(yīng)鏈的副總、財(cái)務(wù)部長(zhǎng)、融資部長(zhǎng)。
3、子公司： 物資公司、貿(mào)易公司、供應(yīng)鏈管理公司負(fù)責(zé)人。
4、相關(guān)機(jī)構(gòu)： 服務(wù)于平臺(tái)公司的商業(yè)銀行投行部/公司部、律所、會(huì)所。

四、擬邀師資（實(shí)戰(zhàn)派）
政策專(zhuān)家： 全程參與銀發(fā)〔2025〕77號(hào)文解讀及落地輔導(dǎo)，熟悉平臺(tái)公司轉(zhuǎn)型路徑。
頭部城投實(shí)操專(zhuān)家： 現(xiàn)任某AAA級(jí)平臺(tái)公司供應(yīng)鏈金融板塊負(fù)責(zé)人，分享“從0到1”搭建供應(yīng)鏈平臺(tái)的避坑指南。
法律/審計(jì)專(zhuān)家： 專(zhuān)注于國(guó)資合規(guī)與巡視巡查審計(jì)，擅長(zhǎng)處理“融資性貿(mào)易”糾紛。