懂資產(chǎn)配置銷售更容易
2019-04-21 11:19:37
講師：周術(shù)鋒 瀏覽次數(shù)：9
課程描述INTRODUCTION
1. 當(dāng)前的現(xiàn)狀是：大部分投資者買到的產(chǎn)品其實(shí)并不是他們真正需要的。首先是因?yàn)槔碡?cái)顧問(wèn)有指定的產(chǎn)品銷售任務(wù)，第二是普遍只熟悉自己的產(chǎn)品，不了解金融系統(tǒng)工具，不能替客戶做科學(xué)的資產(chǎn)配置，就像只會(huì)賣藥而不會(huì)看病，難以滿足客戶的財(cái)務(wù)需求。
2. 資產(chǎn)配置是從戰(zhàn)略高度對(duì)個(gè)人和家庭財(cái)富進(jìn)行的規(guī)劃和安排，它包含了對(duì)時(shí)間、風(fēng)險(xiǎn)、收益、成本和不同投資市場(chǎng)邏輯的綜合理解和判斷。
3. 通過(guò)學(xué)習(xí)，讓理財(cái)顧問(wèn)成為真正的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，能科學(xué)的幫客戶理財(cái)。
培訓(xùn)講師：周術(shù)鋒
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
課程綱要
第一單元 前期準(zhǔn)備
(一) 資產(chǎn)配置的意義
(二) 分散投資
(三) 相關(guān)性
(四) 我有多少錢來(lái)投資？(家庭財(cái)務(wù)分析)
(五) 我適合做哪種投資？(投資偏好測(cè)試)
第二單元 基本步驟
(一) 我想賺多少？(投資目標(biāo)設(shè)定)
1、 總回報(bào)與總收益
2、 *收益與相對(duì)收益
3、 費(fèi)用與成本
4、 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
5、 我能虧多少？(風(fēng)險(xiǎn)容忍度)
(二) 主要資產(chǎn)類別分析
1、 股票
2、 債券
3、 商品
4、 另類固收
5、 其他類
(三) 制定策略
1、 保守型
2、 激進(jìn)型
3、 平衡型
(四) 適時(shí)調(diào)整
(五) 基本模型
1、 股債20/80比例資產(chǎn)配置模型
2、 相同比例資產(chǎn)配置模型
3、 標(biāo)準(zhǔn)普爾象限模型
4、 Black-Litterman模型
5、 美林時(shí)鐘模型
(六) 場(chǎng)景演練
1、 子女教育金規(guī)劃
2、 購(gòu)車規(guī)劃
3、 居住規(guī)劃
4、 養(yǎng)老規(guī)劃
5、 財(cái)務(wù)自由規(guī)劃
6、 保險(xiǎn)規(guī)劃
轉(zhuǎn)載：http://www.oysg8.com/gkk_detail/52769.html
